- poprawa płynności finansowej
- pełna kontrola nad należnościami
- bezpieczeństwo transakcji - przejmujemy na siebie ryzyko wypłacalności Twoich kontrahentów
Faktoring to najprostszy i najlepszy sposób na pozyskanie pieniędzy. Jeśli chcesz szybko odzyskać należności i poprawić płynność finansową swojego przedsiębiorstwa skorzystaj z naszej oferty. FACTOR in Bank doskonale rozumie potrzeby małych i średnich firm. Z myślą o nich przygotowaliśmy pakiet usług faktoringowych - od faktoringu pełnego poprzez zarządzanie wierzytelnościami, aż po faktoring zagraniczny.
Atuty usług FACTOR in Banku
- 100% zaliczki
- przejęcie ryzyka wypłacalności kontrahenta
- wypłata środków do 24h
- faktoring pełny jako standard usług
- finansowanie odbiorców krajowych i zagranicznych
- minimum formalności
- najlepszy serwis
Co to jest faktoring?
Faktoring to usługa finansowa pozwalająca firmom poprawić płynność finansową oraz zabezpieczyć się przez ryzykiem niewypłacalności odbiorców.
Co daje faktoring?
Finansowanie bieżącej działalności
Nabywamy od Ciebie nieprzeterminowane wierzytelności bieżące z tytułu dostarczenia towarów lub świadczenia usług. W ten sposób firma otrzymuje środki z wystawionej faktury jeszcze przed upływem jej terminu płatności.
Przyśpieszenie rotacji należności
Wypłata środków następuje w ciągu 24 godziny od chwili dostarczenia nam faktury. Finansowanie wypłacane jest w ramach indywidualnie przyznanego limitu, dostosowanego do potrzeb Twojej firmy i uwzględniającego cykl sprzedażowy oraz wahania sezonowe. Limit finansowania odnawia się w miarę spłacania wierzytelności przez odbiorców i przedstawiania przez Twoją Firmę nowych faktur do wykupu - działa więc podobnie jak kredyt w rachunku bieżącym.
Obsługa wierzytelności
Wykonujemy czynności związane z administracją wierzytelności: księgowanie, dokonywanie rozliczeń spłat, monitoring oraz sporządzanie raportów. Monitorowanie terminowości spłat poprawia dyscyplinę płatniczą Twoich odbiorców i pozwala na znaczne obniżenie kosztów administrowania wierzytelnościami. Przygotowywane na bieżąco raporty dają Ci pełen wgląd w aktualny stan finansów.
Dochodzenie wierzytelności
Przejmujemy na siebie ciężar czynności związanych z uzyskaniem spłaty wierzytelności po terminie: wysyłamy upomnienia i ponaglenia, monitujemy i dzwonimy, naliczamy odsetki za zwłokę, a także dochodzimy wierzytelności na drodze sądowej.
Przejęcie ryzyka wypłacalności dłużnika
W ramach tzw. faktoringu pełnego oferujemy przejęcie ryzyka opóźnienia w spłacie lub niewypłacalności Twoich odbiorców. Pozwala to zminimalizować ryzyko handlowe transakcji.
Obsługa transakcji krajowych i zagranicznych
Faktoringiem obejmujemy zarówno Twoje transakcje krajowe, jak i zagraniczne, w tym także weryfikację kontrahentów zagranicznych.
Profesjonalne doradztwo
Cały czas do Twojej dyspozycji jest osobisty doradca, zarówno w czasie wstępnych przygotowań, jak i podczas bieżącej współpracy operacyjnej.
Faktoring pełny
Wypłacamy zaliczkę na poczet wykupionych faktur w wysokości 100% ich kwoty i przejmujemy na siebie ryzyko wypłacalności Twoich dłużników.
zyskujesz
- natychmiastowe wpływy należnych kwot za faktury w wysokości 100% ich kwoty
- zmniejszenie ryzyka przeprowadzanych transakcji
Faktoring zagraniczny pełny
Nabywamy wierzytelności z tytułu transakcji eksportowych, przejmując na siebie ryzyko wypłacalności Kontrahentów zagranicznych. Zaliczkowane jest do 100% wartości faktury.
zyskujesz
- natychmiastowe wpływy należnych kwot za faktury w wysokości 100% ich kwoty
- bezpieczeństwo transakcji zagranicznych
- monitoring wiarygodności kontrahentów zagranicznych
Faktoring niepełny
Wypłata zaliczki następuje podobnie jak w przypadku faktoringu pełnego. Bank nie przejmuje jednak ryzyka wypłacalności Kontrahenta. Faktorant zobowiązany jest do zwrotu niezapłaconych wierzytelności przez Kontrahentów po okresie regresu (najczęściej 30 dni).
zyskujesz
- natychmiastowe wpływy należnych kwot za faktury w wysokości 100% ich kwoty
- zmniejszenie ryzyka przeprowadzanych transakcji
FAKTORING Jednostek Skarbu Państwa
Faktoring pełny skierowany dla dostawców towarów i usług pracujących na zlecenie podmiotów Skarbu Państwa (policji, szkół, straży) oraz Narodowego Funduszu Zdrowia.
Wypłacamy zaliczkę na poczet wykupionych faktur w wysokości 100% ich kwoty i przejmujemy na siebie ryzyko wypłacalności Twoich dłużników.
zyskujesz:
- natychmiastowe wpływy należnych kwot za faktury w wysokości 100% ich kwoty
- źródło finansowania bieżącej działalności gospodarczej
- kontrolę nad płynnością finansową firmy
FAKTORING Jednostek Samorządu Terytorialnego
Faktoring skierowany dla dostawców towarów i usług pracujących na zlecenie podmiotów samorządu terytorialnego.
Wypłacamy zaliczkę na poczet wykupionych wierzytelności w wysokości 100% ich kwoty i przejmujemy na siebie ryzyko wypłacalności Twoich dłużników. Transakcja wykupu wierzytelności jest dokonywana każdorazowo za zgodą podmiotu samorządu terytorialnego.
zyskujesz:
- natychmiastowe wpływy należnych kwot za faktury w wysokości 100% ich kwoty
- źródło finansowania bieżącej działalności gospodarczej
- kontrolę nad płynnością finansową firmy
FAKTORING dla dostawców
W tym modelu możesz zaoferować swoim dostawcom finansowanie sprzedaży z odroczonym terminem płatności wg standardowych zasad dla wszystkich dostawców.My podpisujemy umowę faktoringu z Twoimi dostawcami. Wypłacamy im od razu zaliczkę do 100% wartości wierzytelności, a z Tobą ustalamy dogodne terminy spłaty zobowiązań.
zyskujesz:
- poprawę relacji z dostawcami
- zmniejszenie ryzyka przeprowadzanych transakcji
Co jeszcze oferujemy w ramach faktoringu?
Zarządzanie wierzytelnościami
Faktoring to także zarządzanie wierzytelnościami. Przejmujemy na siebie:
- administrowanie wierzytelnościami
- księgowanie wierzytelności
- sporządzanie raportów i analiz
- dochodzenie wierzytelności po upływie terminu płatności - wysyłanie upomnień, ponaglanie odbiorców, itd.
zyskujesz
- pełną kontrolę nad wierzytelnościami
- zasoby i energię, których nie musisz tracić na dochodzenie swoich wierzytelności
Korzyści z Faktoringu
Poprawa płynności finansowej
Twoja firma uzyskuje stały dostęp do gotówki. Dzięki faktoringowi nie musisz czekać na swoje pieniądze - dostajesz je w ciągu 24 godzin od dostarczenia nam faktury. Zachowujesz wysoką płynność finansową, a jednocześnie:
- możesz udzielać swoim dostawcom długich terminów płatności Twój majątek nie jest zablokowany, tak jak w przypadku kredytów
Bezpieczeństwo transakcji
Dzięki faktoringowi Twoja firma jest zabezpieczona przed niewypłacalnością odbiorców oraz w przypadku transakcji z nowymi, niesprawdzonymi kontrahentami. Weryfikujemy Twoich odbiorców i przejmujemy na siebie ryzyko ich wypłacalności.
Większa elastyczność i konkurencyjność firmy
Dzięki stałemu dostępowi do pieniędzy możesz swobodnie planować swoje działania i rozwijać firmę. Pozyskiwane środki możesz przeznaczyć na:
- terminową regulację zobowiązań
- zakupy za gotówkę z rabatem
- stałą współpracę z dostawcami umożliwiającą uzyskanie rabatów
- zwiększanie sprzedaży zgodnie z zapotrzebowaniem na rynku
- inwestycje w rozwój firmy
Jaki będzie efekt? Rentowność Twojej firmy wzrośnie.
Pełna kontrola nad należnościami
Dzięki obsłudze wierzytelności na bieżąco kontrolujesz stan swoich wpływów. Wiesz dokładnie, jaką gotówką dysponujesz i możesz planować swoje wydatki.
Niższe koszty działania
Monitorowanie wierzytelności poprawia dyscyplinę płatniczą odbiorców i pozwala na znaczne obniżenie kosztów administrowania. Twoja firma nie traci energii, pieniędzy i zasobów ludzkich na ponaglenia i monity, czy windykację zaległych wierzytelności. To wszystko przejmujemy na siebie my, a Ty - obniżasz bieżące koszty funkcjonowania swojej Firmy. |
